今日形式：客户结算年金建议信
照片。 与几位做出明智财务决定的前原告在一个阳光明媚的甲板上拍摄。
当一个人身伤害案件和解后，我们仍然是我们客户的律师。 这意味着我们需要继续为他们的最佳利益着想，直到我们的工作完成。 即使我们不是财务规划师或会计师，我们也不能不首先尝试帮助我们的客户做出明智的决定而走开。 也许这不是我们的法律责任。 但它肯定是我们的道德责任。
在保险赔付所需的时间内，我们应该尽我们所能帮助我们的客户做出明智的决定。 特别是对于涉及永久和严重受伤的大型案件。 这可以通过将他们介绍给声誉良好的财务规划师、会计师、精通政府福利的律师和其他专业人士的形式来实现。 有时它可能涉及推荐年金或创建信托。
有些时候，尽管我们尽了最大努力，但客户会拒绝我们所有与财务有关的建议。 我们可能会对他们的未来感到担心和关切。 但我们的客户有绝对的权利去做他们选择的那部分和解资金的事情。(除了体弱者或未成年人的情况）。
一旦我们的客户决定拒绝我们的建议，让他们签署一封信确认他们的决定是一个好的做法。 这样做有两个很好的理由。
首先，看到白纸黑字的信，可能真的会让你的客户改变主意，同意接受一些好的财务规划。
第二，确保有充分的披露，以便以后不能责怪你。
随信附上一份表格和确认书，当你的客户收到一笔非常大的财务追偿，但拒绝你的建议，即安排一部分或与财务专家合作时，你可以改编使用。
POSCRIPT。
谢谢卡伦-
这确实是很好的建议。我们一直在密切关注这一趋势。那些受了重伤并耗尽赔偿金的客户经常对他们的PI律师提出索赔。但这些索赔都是在地图上进行的。推荐年金会产生关于投资业绩不佳、缺乏灵活性和通货膨胀损失的投诉。在没有适当的信托文书或可靠的受托人的情况下推荐信托，会产生对信托的投诉。给他们一笔钱--然后他们愚蠢地花掉--产生的投诉是律师应该知道客户的财务能力。 另一个重要问题是可能失去政府福利。主要的教训是要非常认真地对待代理工作的这一部分。对如何处理和解金的问题与获得和解金的问题给予同样的关注。如果你觉得在这方面给客户提供建议不舒服--找一个有知识的人，并将其记录在案。
账单
William L.E. Dussault
DUSSAULT LAW GROUP